Anlagestrategie oder Beraterpräferenz?
Hand aufs Herz: Würde ein Kunde in drei unterschiedlichen Filialen Ihrer Sparkasse auch dreimal eine vergleichbare Empfehlung für seine Geldanlage erhalten?
Oder hängt das konkrete Ergebnis am Ende doch stark davon ab, wer das Gespräch führt, welche Produktschulung letzte Woche auf dem Plan stand und welche Lösungen die Beraterin oder der Berater bevorzugt?
Eine erfolgreiche Anlageberatung braucht natürlich ein starkes Produktportfolio. Doch sie braucht vor allem eines: eine klare, im gesamten Haus gelebte Strategie. Eine Strategie, die allen Beteiligten echte Orientierung gibt und trotzdem genügend Raum für die individuelle Situation des Kunden lässt. Gerade jetzt, mit der Rückkehr der Zinsen, hat sich die Ausgangslage spürbar verändert. Einlagen- und Zinsprodukte sind wieder fest im Spiel. Umso entscheidender ist die Frage, wie Passivprodukte und Wertpapierlösungen im Kundenportfolio künftig sinnvoll und strukturiert zusammenspielen.
Kommt „Core-Satellite“ wirklich beim Kunden an?
Das Prinzip ist in fast jeder Sparkasse bekannt: Ein breit diversifizierter, langfristiger Kern (Core) wird gezielt durch ergänzende Bausteine (Satellites) erweitert. Doch wie konsequent leben Sie diese Logik im Alltag?
- Ist im Haus wirklich eindeutig definiert, welche Lösungen den strategischen Kern bilden?
- Nach welchen Kriterien werden Satelliten ergänzt?
- Wie fließen bestehende Anlagen des Kunden ein?
- Wie wird verhindert, dass aus vielen guten Einzelabschlüssen im Laufe der Jahre ein Portfolio ohne erkennbare Gesamtstruktur entsteht?
Eine Anlagestrategie entfaltet ihre Wirkung erst dann, wenn sie aus den Konzeptpapieren herauskommt und in jedem einzelnen Kundengespräch spürbar wird.
Persönliche Beratung und Selbstentscheidung zusammen denken.
Auch die wachsende Beliebtheit digitaler Angebote wie S-Neo stellt Sie als Sparkasse vor neue Fragen. Sehen Sie diese Plattformen als isoliertes „Nebenbeigeschäft“ oder sind sie ein fester, intelligenter Teil der Customer Journey?
Nicht jeder Kunde braucht für jede Entscheidung das große Beratungsgespräch. Manche wollen sich digital orientieren und schließen selbst ab. Andere starten online, brauchen aber an einem bestimmten Punkt den persönlichen Impuls. Eine zukunftsfähige Anlagestrategie verbindet die persönliche Beratung und digitale Lösungen zu einem durchgängigen, runden Gesamtmodell.
Strategie muss auf der Straße funktionieren.
Für uns bei Banking-Partner umfasst eine wirksame Anlagestrategie ein klares Zielbild, eine verständliche Vermögensarchitektur und griffige Leitplanken für die Praxis.
Der entscheidende Schritt ist jedoch die Übersetzung in den echten Vertriebsalltag: in die Prozesse, die Gesprächsunterlagen, die Führung und die laufende Betreuung. Es geht nicht darum, jedem Kunden das Gleiche zu verkaufen, sonder darum, dass alle Bin neuer Komplexität oder Sonderlogik zu enden.
Lassen Sie uns das Thema gemeinsam anpacken!
Wir unterstützen Sparkassen dabei, genau solche praxisnahen und zukunftsfähigen Anlagestrategien zu entwickeln. Wir übersetzen theoretische Ansätze in lebendige Beratungs- und Betreuungsprozesse, die zu Ihrer Sparkasse, Ihren Teams und Ihren Kunden passen.
So hängt die Qualität der Anlageberatung nicht vom Zufall ab, sondern von einer klaren, gemeinsamen Linie.